開始了第一筆的投資，你會發現，這其實沒有這麼困難，在網路上keyin一些資料，確認選擇，然後你就擁有了某家公司的股份或是某支基金的幾個單位數，你的資金終於不會再死死的躺在銀行裡吹冷氣，而是和你一樣，努力的在外面打拼！
到這個階段，我們要來談談”瞄準”的工作，也就是”事後檢討確認”的工作。先來回想一下，當你收到投資對帳單，也就是每月一次紙本資料或是每週一次的電子檔案時，你可以了解你的投資組合在這段時間的成果如何，當下的感覺是什麼呢？想一想，這就是修正你的投資組合最好的依據哦！
1. 無聊，沒什麼變化：
有這種感覺，看著自己不上不下的獲利率，開始在想”這和定存有什麼不同”的朋友們，這表示你目前的投資組合似乎太過於保守了！穩定高過定存的組合或許適合某些投資人，但明顯不是你想要的，找你的理財顧問聊一聊，可以增加一些波動大一點的商品，相信接下來的對帳單會有意想不到的變化！
2. 好像比我想像中賺(賠)的還多：
開始投資前，相信你會對於這筆投資的資金，有著某種程度的預期，大約多久可以看到獲利結果，可能可以賺多少，最多會看到賠多少等等，如果你的對帳單上標出的報酬率比你自己預期的還高很多(或是賠很多)，請洽你的理財顧問，了解出現這種情況的原因是什麼？特別事件(911等等)發生嗎？還是商品組合的波動設定太高？有經驗的理財顧問會幫助你找到需要調整的部份，讓你下次打開對帳單時，不會看到讓你吃驚的數字！
3. 很害怕，睡不著：
你會害怕打開公司寄給你的對帳單，甚至在看過之後，一連好幾天都睡不著嗎？這樣子不論是大賺或是大賠，都已經超過你能承受的範圍，不能等了！現在就給理財顧問一通電話，很明顯你想點份不辣的滷味，而卻吃到了地獄辣的口味，不要把這個結果歸咎於自己，請把這個情況告訴理財顧問，並且要求他幫你規劃比較低波動的商品，如果他不願意，就換人服務，必須確保在小額投資時就找到適合的規劃，否則當全部資金投入時，反而成為你心頭上的重擔就不好了！
我們完成了”預備-開槍-瞄準”的整個流程！到這裡，你已經開始投資理財囉！雖然你只用了小小金錢投入，賺的也是蠅頭小利，但是重覆上述的步驟時，加大你的投資比重，你會發現，在小投資上累積的經驗能十足發揮，大資金不過是多一個零或是多幾個零的類似狀況！
留言列表
