投資解答

投資商品的多樣性，為的是讓投資人有更多選擇，更貼近自己的需求，不過商品推陳出新的速度太快，往往會讓我們碰到一些新金融商品時，實在沒辦法在短時間之內去判斷，到底這個商品是否值得我們投資？令人眼花撩亂的條件、約定事項和操作模式，怎麼用最簡單的方法來分析呢？其實不難，我提出下面五個因素和你應該要知道的問題，只要碰到商品時按照這些因子去詢問和了解，再加上由一個自己信任且專業的服務人員解說，相信你也可以找到幫你完成夢想的幫手！

1.      金錢：

投資金額是多少？有沒有門檻的限制？

費用是多少？什麼時間會收取？

2.      時間：

開始投資的時間是？投資的時間要多久？申購和贖回要多久？

有閉鎖期(不能買進賣出的時間)嗎？

3.      標的：

投資的標的是什麼？投資的方式(透過基金,連動債,保險…)是什麼？

這個標的我熟悉嗎？對標的後勢看法為何？

4.      牛肉(利益)：

什麼情況下我可以獲利？獲利的方式是(配息,分紅,贖回時才落袋)？

最好的情況可以賺多少？最差的情況可以賺多少？有保本的設計嗎？

5.      風險：

可能會讓我損失的因素有哪些？我能夠停損出場嗎？

最糟的虧損狀況是？賠錢的機率是多少？

這是我目前想到的因子和問題，或許你也有你的見解，很希望大家一起來把這張表列的更清楚哦！